Рейтинг@Mail.ru
Переверните экран
Новостройки Квартиры Ипотека Новостройки Москвы Новостройки Подмосковья Новостройки Новой Москвы Готовые новостройки Новостройки на карте Акции от застройщиков Коммерческие помещения Продавцы и застройщики Панорамы новостроек Видеообзор новостроек Экспертиза новостроек Экология Москвы и Подмосковья Студии 1-комнатные 2-комнатные 3-комнатные Квартиры на карте Ипотечный калькулятор Семейная ипотека Военная ипотека Банки и программы Медиа Новости недвижимости Мнение эксперта Аналитика рынка Покупателю Экспертиза новостроек Эксперты и авторы О проекте Контакты Реклама на сайте Vk Youtube Telegram Дзен Машиноместа Апартаменты #траншевая ипотека #рассрочка IT-ипотека Квартиры со скидками до 25% Видео 360° новостроек Субсидированная застройщиком Rutube Поиск дома в Москве Программа реновации в Москве Новостройки премиум-класса Новостройки бизнес-класса Рассрочка Траншевая ипотека Дома и коттеджи Коттеджные поселки в Новой Москве Готовые коттеджные поселки Строящиеся коттеджные поселки Коттеджные поселки в лесу Коттеджные поселки у водоема Коттеджные поселки в ипотеку ГАЛС Бизнес-центры Коттеджи Таунхаусы

Выгодная ипотека: какие льготные госпрограммы помогут купить квартиру в новостройке и сэкономить

Ипотека в России появилась в конце 1990-х и за время своего существования стала одним из основных инструментов при покупке жилья. Условия предоставления жилищных кредитов неоднократно менялись, появлялись и уходили в архив различные программы. В 2020 году ипотека переживает новый всплеск — в связи с пандемией коронавирусной инфекции и финансовым кризисом правительство запустило программу льготной ипотеки. Смягчились условия и многих других программ. Подробности – в материале Новострой-М.

Программа ипотеки с господдержкой стартовала в конце апреля 2020 года. Процентная ставка по ней составляет 6,5% годовых до конца срока кредитования, первоначальный взнос — 20%. Приобрести по этой программе можно жилье только в новостройке, в том числе уже в готовой, но только от застройщика — таким образом власти решили поддержать не только покупателей, но и строителей.

Лимит кредита ограничен — он составляет 12 млн рублей для Москвы и Подмосковья, Санкт-Петербурга и Ленинградской области и 6 млн рублей для остальных регионов.

Некоторые банки снизили размер первоначального взноса по этой госпрограмме с 20 до 15% — это Сбербанк, ВТБ, Металлинвестбанк, ПСБ и Уралсиб. Ранее правительство сообщало о намерении законодательно уменьшить этот взнос, однако официального постановления еще нет.

Также многие банки предлагают процентную ставку по льготной ипотеке ниже 6,5%. Самое актуальное предложение выглядит так:

- ПСБ — 5,85%;
- Россельхозбанк — 5,9%;
- Юникредитбанк — 5,9%
- Транскапиталбанк — 5,9%;
- Альфа-Банк — 5,99%;
- Открытие — 5,99%;
- Уралсиб — 5,99;
- Возрождение — 6%;
- банк Санкт-Петербург — 6%;
- Сбербанк — 6,1%;
- Ак Барс — 6,1%;
- банк Дом.рф — 6,1%;
- Абсолют — 6,1%;
- Севергазбанк — 6,3%.

Процент может быть еще ниже при соблюдении различных условий — например, при повышении первоначального взноса или при использовании конкретных банковских продуктов. Часто банки снижают ставку для зарплатных клиентов.

Программа позволяет использовать материнский капитал, субсидии для многодетных в размере 450 тыс. рублей для погашения ипотеки, региональные субсидии.

С 1 января 2020 года право на маткапитал имеют семьи, в которых родился первенец. С 15 апреля оформление сертификата стало автоматическим — заявление подавать больше не нужно, сведения из Единого реестра ЗАГС сами поступят в Пенсионный фонд. Сумма маткапитала за первого ребенка составляет 466 617 рублей, за второго и последующего — 616 617 рублей.

Из-за равномерного сокращения лимита банкам-партнерам ряд банков прекратили прием заявок в рамках программы «Ипотека с господдержкой 2020». Так, с 6 июля такой кредит больше нельзя получить в Райффайзенбанке, но клиенты, которые подали заявку до этого срока, получат льготную ставку вне зависимости от даты одобрения.

Кроме того, приобрести квартиру в новостройке можно в ипотеку со ставкой от 0,1% на первые полгода или год — кредитная ставка субсидируется застройщиками для определенных проектов. По истечении льготного срока ставка повышается согласно выбранной программе.

Оформить льготную ипотеку можно до 1 ноября 2020 года. 

У семей с детьми есть еще один, более выгодный, вариант приобрести новое жилье по льготным условиям — семейная ипотека. Эта программа действует с 2018 года, в ней могут принять участие семьи, в которых с 1 января 2018 года и до 31 декабря 2022 года родился второй или последующий ребенок.

Базовые ставки по ней таковы:

- Росбанк Дом — 3,5%;
- банк Санкт-Петербург — 4,49%;
- Возрождение — 4,5%;
- Россельхозбанк — 4,6%;
- ПСБ — 4,65%;
- банк Дом.рф — 4,7%;
- Сбербанк — 4,7%;
- Открытие — 4,7%;
- Севергазбанк — 4,85%;
- Ак Барс — 4,9%;
- Райффайзенбанк — 4,99%;
- Зенит — 4,99%;
- Абсолют — 4,99%;
- ВТБ — 5%;
- Уралсиб — 5,5%;
- Транскапиталбанк — 5,9%.

Первоначальный взнос должен быть не меньше 20%, в банке Уралсиб — от 15% от стоимости жилья. Ставка также может быть снижена при определенных условиях. Максимальная сумма кредита — 12 млн рублей для столичных регионов, 6 млн рублей — для остальных.

Если вы собираетесь покупать квартиру в новостройке, но еще не выбрали конкретный вариант — это поможет сделать ипотечный калькулятор на портале Новострой-М. Он подберет подходящие именно для вас варианты, исходя из ваших возможностей: размера первоначального взноса, суммы ежемесячного платежа и срока кредитования.

В качестве дополнительных условий можно обозначить расположение новостройки (Москва, Новая Москва или Московская область), количество комнат, возможность использования маткапитала. Калькулятор покажет также банки, в которых аккредитован жилой комплекс, и время в пути до ближайших станций метро.

Читайте также

Советы заемщикам: как грамотно взять ипотеку и уберечь себя от дефолта   

Расширение программы госипотеки повысит спрос на 3-комнатные квартиры в новостройках Москвы 

Автор: Ольга Иванова

Дата публикации 20 июля 2020
Рассылка новостей
Раз в неделю мы будем присылать вам самые интересные новости о недвижимости на почту
Полезное
Следите за обновлениями Новострой-М на самых популярных площадках интернета
Наш Telegram
Мы в Яндекс.Дзен Zen icon Канал на Youtube Youtube icon Канал на Rutube Rutube icon
Читайте также:
Выдача ключей от новостройки: сроки, условия, что может пойти не так
При выборе квартиры в новостройке многие покупатели смотрят на дату ввода дома в эксплуатацию, надеясь заселиться в новое жилье сразу после этого. Однако ввод в эксплуатацию и выдача ключей от квартир происходят не одновременно, между ними проходит еще некоторое время....
03 июля 3422
Доплата за льготную ставку: что такое ипотечные комиссии и когда их могут отменить
Ипотека в России является самым популярным инструментом для покупки жилья. Но порой она таит в себе множество сюрпризов, в том числе, в виде дополнительных комиссий, которые банки и посредники берут на различных этапах оформления жилищного кредита. Новострой-М рассказывает...
30 июня 8138
Форум недвижимости «Движение» – 2025 собрал более 4,2 тыс. участников
С 24 по 27 июня на курорте «Роза Хутор» в Сочи прошел шестой форум недвижимости «Движение», собравший 4205 участников из 591 компании, 104 городов, 84 регионов Российской Федерации и 9 стран. На пленарной сессии выступили заместитель...
27 июня 4484
Как не переплатить за квартиру в новостройке, если ее площадь вдруг выросла
Многоквартирный дом сложно построить с точностью до сантиметра в соответствии с проектом, поэтому иногда площадь квартиры в новостройке может вырасти. Что делать, если это случилось и если денег на доплату «лишних» метров у дольщика нет –...
24 июня 809345
Прописка в новостройке: как оформить постоянную или временную регистрацию в новой квартире
Квартира в новостройке куплена, дом успешно достроен — осталось только оформить прописку. Как и когда можно прописаться в новостройке, какие документы для этого нужны — разбираемся в деталях. Прописка или регистрация Прописка в новостройке Как прописаться...
09 июня 5375
Субсидированная ипотека: все виды льготных кредитов на жилье в 2025 году
В 2025 году рыночная ипотека всё ещё доступна далеко не всем — из-за слишком высоких ставок. Но купить жилье на более выгодных условиях всё-таки можно, если воспользоваться субсидированной ипотекой. Такие программы предлагают государство и...
15 мая 25319
Субсидированная ипотека от застройщика: первоначальный взнос и другие условия таких программ
После отмены программы массовой льготной ипотеки на новостройки покупка новой квартиры для многих стала непосильной задачей. Оставшиеся льготные программы доступны не всем, а купить жилье в ипотеку по рыночным ставкам рискуют немногие. Один из вариантов приобрести квартиру...
05 мая 23582
Покупка квартиры с помощью жилищно-накопительного кооператива: актуальность, риски, возможности
Жилищно-накопительный кооператив (ЖНК) похож на кассу взаимопомощи — часть денег за квартиру вносит пайщик, а остальное выплачивает кооператив. Новострой-М узнал об особенностях ЖНК и рисках, с которыми связана покупка недвижимости по такой схеме, а также о том, не...
23 апреля 330581
Популярно на Новострой-М
Посмотреть все спецпредложения

Скидки и спецпредложения от застройщиков