Рейтинг@Mail.ru
Переверните экран
Новостройки Квартиры Ипотека Новостройки Москвы Новостройки Подмосковья Новостройки Новой Москвы Готовые новостройки Новостройки на карте Специальные предложения Коммерческие помещения Продавцы и застройщики Панорамы новостроек Видеообзор новостроек Экспертиза новостроек Экология Москвы и Подмосковья Студии 1-комнатные 2-комнатные 3-комнатные Квартиры на карте Ипотечный калькулятор Семейная ипотека Военная ипотека Банки и программы Медиа Новости недвижимости Мнение эксперта Аналитика рынка Покупателю Экспертиза новостроек Эксперты и авторы О проекте Контакты Реклама на сайте Vk Дзен Машино-места Апартаменты #траншевая ипотека #рассрочка ИТ-ипотека Квартиры со скидками до 35% Видео 360° новостроек Субсидированная застройщиком Rutube Поиск дома в Москве Программа реновации в Москве Новостройки премиум-класса Новостройки бизнес-класса Рассрочка Траншевая ипотека Дома и коттеджи Коттеджные поселки в Новой Москве Готовые коттеджные поселки Строящиеся коттеджные поселки Коттеджные поселки в лесу Коттеджные поселки у водоема Коттеджные поселки в ипотеку Бизнес-центры Коттеджи Скидки и акции Макс #новые законы
Удобный поиск новостроек
Доп. параметры
Поиск
Закрыть
    Расположение
    Цена за квартиру
    Комнатность
    Срок сдачи
    Отделка
    Больше параметров
    Вернуться в раздел

    Налоговый вычет за ремонт: как вернуть затраты на отделку квартиры в новостройке

    Представьте: вы только что закончили в своей новой квартире долгий, нервный и весьма недешевый ремонт. Суммы в чеках за стройматериалы и работу мастеров вызывают легкую панику, а в голове крутится вопрос: «Есть ли возможность вернуть хотя бы часть потраченных средств?». Ответ: да – через налоговый вычет. Каким образом это можно сделать и какие нюансы придется учесть, рассказывает Новострой-М.

    Что такое налоговый вычет и кому он положен

    Условия для получения вычета

    Какие расходы входят в налоговый вычет на ремонт

    Как получить налоговой вычет за отделку квартиры

    Что такое налоговый вычет и кому он положен

    Каждый официально трудоустроенный россиянин ежемесячно отчисляет со своей зарплаты в казну налог на доход физических лиц (НДФЛ) в размере 13% (с 2025 года введена пятиступенчатая прогрессивная шкала налогообложения и в некоторых случаях ставка может быть выше, от 15% до 22%). Закон предусматривает случаи, когда часть этих средств может быть возвращена в виде налогового вычета.

    Существует несколько видов налоговых вычетов:

    • стандартные;
    • социальные;
    • инвестиционные;
    • на долгосрочные сбережения граждан;
    • профессиональные;
    • имущественные.

    К последней категории как раз и относится налоговый вычет за покупку и ремонт квартиры в новостройке. Он не выделяется в качестве отдельной позиции и входит в максимальную сумму, установленную государством для данного вида льгот, – 2 млн руб. То есть, один человек может вернуть себе не более 260 тыс. руб. (2 млн руб. - 13%).

    Закон не предусматривает возможность получить вычет дважды: и за квартиру, и за проведенный в ней ремонт. Но есть нюанс: если жилье приобретала супружеская пара, то каждый из супругов может претендовать на получение налогового вычета. Соответственно, общая сумма на двоих увеличивается до 520 тыс. руб.

    Пример: недвижимость стоит 1,7 млн руб., стоимость отделочных работ и материалов составляет 300 тыс. руб. Владелец может подать на вычет в совокупности на 2 млн руб. и получить 260 тыс. руб. Если же квартира стоит 8 млн руб., а ремонт в ней 1 млн руб., то вычет все равно будет считаться с максимально установленного лимита в 2 млн руб. «Остаток» в виде 7 млн руб. для налогового вычета никак не учитывается и не влияет на установленную сумму выплаты.

    Условия для получения вычета

    Для получения налогового вычета необходимо соблюсти несколько условий:

    • квартира обязательно должна быть куплена в новостройке (по ДДУ или по переуступке на стадии котлована или после ввода в эксплуатацию, но у застройщика по ДКП (договор купли-продажи). Не получится вернуть средства за ремонт квартиры, купленной на вторичном рынке недвижимости;
    • в ДДУ или в договоре купли-продажи должно быть указано, что недвижимость приобретается без отделки (слово «ремонт» законодательно не считается эквивалентным слову «отделка»). В случае, когда застройщик все-таки берет на себя часть работ, то в документе разделяют стоимость квартиры и отделки;
    • все понесенные расходы на отделочные работы и материалы необходимо подтвердить документально (подойдут правильно оформленные чеки, квитанции, акты).

    Если подтверждающих документов будет недостаточно или в них найдутся ошибки, налоговая может отказать в выплате.

    Какие расходы входят в налоговый вычет на ремонт

    Это один из самых спорных моментов в отношении налогового вычета при ремонте квартиры, так как четкого списка работ не существует. Тем не менее, исходя из определенных законодательных документов и актов, можно сделать вывод, что вычет можно получить:

    • за разработку проектной и сметной документации (в том числе, при покупке частного дома);
    • за покупку строительных материалов: краски, обоев, штукатурки, шпатлевки (но не инструментов для работы);
    • за оплату работы мастеров и рабочих (но не дизайнеров интерьеров);
    • за отделочные работы: установку окон и дверей, укладку плитки и иные мероприятия по обустройству дома;
    • за подключение к инженерным сетям: газ, вода, электричество, канализация.

    В список не входит оплата работ специалистов по дизайну, покупка мебели, ванны и прочих «излишеств» – потому что это необязательные траты, и при ремонте без них вполне можно обойтись. Налоговая учитывает только те расходы и материалы, без которые нельзя будет заселиться в новую квартиру. Логично предположить, что без шкафа можно жить, а без электропроводки или без воды нельзя.

    Но лучше всего ориентироваться на ОКВЭД («Общероссийский классификатор видов экономической деятельности»), где в п. 43 перечислены специализированные строительные работы. Тогда у налоговой просто не будет оснований для отказа в вычете. Главное – не забывать про чеки, расписки, договоры на отделочные работы и т.п.

    Как получить налоговой вычет за отделку квартиры

    Налоговый вычет за отделку квартиры оформляется не отдельно, а в совокупности с вычетом на приобретение недвижимости. Подать на него можно через работодателя (тогда он расскажет, что и как надо делать) или самостоятельно обратившись в налоговую инспекцию.

    Для самостоятельной подачи заявления понадобится:

    • само заявление на получение вычета;
    • декларация 3-НДФЛ;
    • справка 2-НДФЛ;
    • паспорт;
    • ДДУ или ДКП;
    • выписка из ЕГРН;
    • все чеки, квитанции, акты, договоры и иные документы, подтверждающие понесенные расходы.

    Готовый пакет документов направляется в ФНС в любой момент с 1 января того года, который следует после покупки квартиры. После этого начнется камеральная проверка, которая может занять до 3 месяцев. Еще 30 дней может уйти на перечисление положенных средств.

    Читайте также:

    Налог с продажи квартиры: что изменилось и сколько придется платить в 2025 году

    Экономный ремонт новой квартиры: как не потерять деньги и сохранить качество

    Автор: Евгения Рекшан

    Дата публикации 12 мая 2025
    Теги:
    #жилье с отделкой #налоги #налоговый вычет #отделка #ремонт #юридическая грамотность

    Оставить отзыв

    Добавьте отзыв, заполнив личные данные, или сначала войдите на сайт, тогда информация будет автоматически взята из личного профиля.
    Оценка*
    Правила форума
    Рассылка новостей
    Раз в неделю мы будем присылать вам самые интересные новости о недвижимости на почту
    Нажимая на кнопку, вы даёте согласие на обработку своих персональных данных и принимаете политику конфиденциальности, а также даёте согласие на получение информационных и рекламных рассылок
    Полезное
    Следите за обновлениями Новострой-М на самых популярных площадках интернета
    Max icon Vk icon Rutube icon
    Читайте также:
    Тарифы ЖКХ: изменения с 1 октября 2026 года, как можно сэкономить на оплате «коммуналки»
    Тарифы ЖКХ: изменения с 1 октября 2026 года, как можно сэкономить на оплате «коммуналки»
    Индексация тарифов ЖКХ обычно происходит раз в год, но в 2026 году стоимость услуг повышалась дважды. Новострой-М рассказывает, как и когда изменились тарифы, на сколько вырастет ЖКХ и можно ли снизить коммунальные платежи. Повышение тарифов и причины...
    14 октября 20234
    Управляющая компания плохо работает: что делать?
    Управляющая компания плохо работает: что делать?
    Управляющая компания плохо работает и не реагирует своевременно на обращения жильцов — это весомый повод, чтобы пожаловаться на нее. Что делать в таких ситуациях, куда именно подавать жалобу — расскажем в этой статье. Управляющая компания и ее...
    24 сентября 3620
    Альтернативная сделка: особенности, риски и способы их снизить
    Альтернативная сделка: особенности, риски и способы их снизить
    Продать старую квартиру и тут же купить новую — распространенный вариант на вторичном рынке жилой недвижимости. Такую схему называют альтернативной сделкой или цепочкой. Как устроена альтернативная сделка, что это значит для покупателя и продавца — расскажем в...
    17 сентября 4979
    Долевая и совместная собственность: в чем различие, есть ли риски, можно ли поменять один вид права на другой
    Долевая и совместная собственность: в чем различие, есть ли риски, можно ли поменять один вид права на другой
    По закону Российской Федерации квартира может принадлежать как одному-единственному владельцу, так и нескольким людям сразу. При этом оформить ее можно в общую совместную или долевую собственность. Новострой-М рассказывает, в чем разница между этими двумя формами владения, в...
    07 сентября 8048
    Снизить риски при сделках с недвижимостью: всё об аккредитивах
    Снизить риски при сделках с недвижимостью: всё об аккредитивах
    Сделки с недвижимостью на вторичном рынке связаны с определенными рисками. Рассчитываться наличными небезопасно, банковские переводы между физлицами не дают гарантии, а для открытия банковской ячейки необходимо личное присутствие и продавца и покупателя. Остается еще один,...
    03 сентября 5375
    Фонды недвижимости: как войти в число пайщиков, каковы риски участия в ПИФах и сроки инвестирования
    Фонды недвижимости: как войти в число пайщиков, каковы риски участия в ПИФах и сроки инвестирования
    Паевые инвестиционные фонды стали особенно популярными среди инвесторов на фоне снижения ключевой ставки Банка России. В 2026 году число пайщиков ПИФов перешагнуло за 17 млн человек. Паевой фонд недвижимости — что это такое? Что могут предложить современные...
    02 сентября 4610
    Как приватизировать квартиру в 2026 году: пошаговая инструкция
    Как приватизировать квартиру в 2026 году: пошаговая инструкция
    В 1991 году был принят закон о приватизации, с тех пор это слово прочно вошло в жизнь россиян. И даже в 2026 году оно не потеряло своей актуальности, так как жилье соцнайма можно приватизировать по сей день. Новострой-М рассказывает, что такое приватизация, для чего она...
    20 августа 6599
    Современные технологии в ремонте: как сделать квартиру «умной»
    Современные технологии в ремонте: как сделать квартиру «умной»
    Система «умный дом», аналоги которой все видели в фильмах про будущее, уже стала реальностью. Правда, это не голографический помощник, но тоже вполне удобное изобретение. Дистанционно проверить, выключен ли кран, включить или отключить отопление, открыть...
    19 августа 27299
    Популярно на Новострой-М
    Расчет ипотеки для ЖК
    Калькулятор
    Планировочные решения
    Квартиры с 3д планировкой
    Вид из окон
    Все панорамы 360о

    Как сюда попасть?
    Посмотреть все спецпредложения

    Скидки и спецпредложения от застройщиков